2024年第三批地方金融組織“雙隨機(jī)、一公開”抽查現(xiàn)場(chǎng)檢查結(jié)果公示

日期：2025-03-21 16:20 來源：福州市地方金融管理局
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2024年第三批地方金融組織“雙隨機(jī),、一公開”
抽查結(jié)果公示
序號(hào) 檢查企業(yè) 統(tǒng)一社會(huì)信用代碼 檢查日期 抽查檢查結(jié)果
1 福建鈦陽融資租賃有限公司 91350105MA2YF05PXQ 2024年12月2日 已注銷
2 福建國力融資租賃有限公司 91350100MA2XWQ9P8M 2024年12月2日 1.融資租賃相關(guān)管理制度不完善；
2.融資租賃物未登記在公司名下,；
3.融資租賃和其他租賃資產(chǎn)比重低于總資產(chǎn)的60%,。
3 百圣融鑫（福建）融資租賃有限公司 9135000009590073XR 2024年12月2日 1.存在抽逃注冊(cè)資本行為；
2.存在與其他融資租賃公司拆借或變相拆借資金行為,；
3.融資租賃相關(guān)管理制度不健全,；
4.重大關(guān)聯(lián)交易未經(jīng)股東（大）會(huì)、董事會(huì)或其授權(quán)機(jī)構(gòu)批準(zhǔn),；
5.融資租賃和其他租賃資產(chǎn)比重低于總資產(chǎn)的60%,；
6.未按照規(guī)定報(bào)送相關(guān)文件和資料,。
4 兆邦（上海）融資租賃有限公司福建分公司 91350100MA2XXTHE2D 2024年12月2日 已變更名稱和經(jīng)營范圍
5 福建海峽融資租賃有限責(zé)任公司 91350000738010045Y 2024年12月3日 暫未發(fā)現(xiàn)問題
6 海通恒信國際融資租賃股份有限公司福建分公司 91350100MA2XU7WT4M 2024年12月3日 暫未發(fā)現(xiàn)問題
7 福建中澤融資租賃有限公司 91350105MA31T5HT0T 2024年12月3日 1.融資租賃相關(guān)管理制度不健全；
2.重大關(guān)聯(lián)交易未經(jīng)股東（大）會(huì),、董事會(huì)或其授權(quán)機(jī)構(gòu)批準(zhǔn),；
3.融資租賃和其他租賃資產(chǎn)比重低于總資產(chǎn)的60%；
4.融資租賃公司對(duì)單一承租人的全部融資租賃業(yè)務(wù)余額超過凈資產(chǎn)的30%,；
5.對(duì)單一集團(tuán)的全部融資租賃業(yè)務(wù)余額超過凈資產(chǎn)的50%,；
6.風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)總額超過凈資產(chǎn)的8倍；
7.融資租賃物產(chǎn)權(quán)未登記在公司名下,。
8 中俱融資租賃有限公司 91350105MA2YJL8Q6B 2024年12月3日 1.融資租賃相關(guān)管理制度不健全,；
2.融資租賃和其他租賃資產(chǎn)比重低于總資產(chǎn)的60%；
3.融資租賃物產(chǎn)權(quán)未登記在公司名下,。
9 福建融通環(huán)球融資租賃有限公司 91350104MA34678H84 2024年12月4日 已變更名稱和經(jīng)營范圍
10 ?？迫谫Y租賃（福建）有限公司 91350000052307207E 2024年12月4日 已變更名稱和經(jīng)營范圍
11 福州保稅區(qū)永利普金一號(hào)融資租賃有限公司 91350105MA31FFFF4K 2024年12月4日 1.融資租賃和其他租賃資產(chǎn)比重低于總資產(chǎn)的60%；
2.風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)總額超過凈資產(chǎn)的8倍,；
3.對(duì)單一承租人的全部融資租賃業(yè)務(wù)余額超過凈資產(chǎn)的30%,；
4.對(duì)單一股東及其全部關(guān)聯(lián)方的融資余額，超過該股東在融資租賃公司的出資額,。
12 中濤國際商業(yè)保理有限公司 91350105MA31WEGU30 2024年12月4日 1.未按照規(guī)定報(bào)送相關(guān)文件和資料,；
2.受讓同一債務(wù)人的應(yīng)收賬款占風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)比重高于總資產(chǎn)的50%；
3.未將逾期90天未收回或未實(shí)現(xiàn)的保理融資款納入不良資產(chǎn)管理,；
4.計(jì)提風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金低于融資保理業(yè)務(wù)期末余額的1%,；
5.未按規(guī)定報(bào)告重大事項(xiàng)。
13 萬量（廈門）融資租賃有限公司福州分公司 91350100077417955P 2024年12月5日 融資租賃相關(guān)管理制度不健全
14 中聯(lián)泰富融資租賃（福建）有限公司 91350105MA31T6K48F 2024年12月5日 1.融資租賃相關(guān)管理制度不健全,；
2.融資租賃物未登記在公司名下；
3.融資租賃合同未通過未通過字體放大,、加粗等醒目方式,，向客戶明示雙方權(quán)利義務(wù)、租金金額,、計(jì)算方式及提前還款的處理,、爭議解決方式等重要要素。
15 天宜天養(yǎng)（中國）融資租賃有限公司 91350105MA321TATXM 2024年12月5日 1.融資租賃相關(guān)管理制度不健全,；
2.融資租賃物未登記在公司名下,；
3.風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)總額超過凈資產(chǎn)的8倍；
4.合同未明確綜合費(fèi)率,。
16 八方廣贏（福建）融資租賃有限公司 91350105MA31EGFE3Y 2024年12月5日 1.融資租賃相關(guān)管理制度不健全,；
2.風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)總額超過凈資產(chǎn)的8倍；
3.融資租賃和其他租賃資產(chǎn)比重低于總資產(chǎn)的60%,；
4.對(duì)單一承租人的全部融資租賃業(yè)務(wù)余額超過凈資產(chǎn)的30%,；
5.對(duì)單一集團(tuán)的全部融資租賃業(yè)務(wù)余額超過凈資產(chǎn)的50%；
6.對(duì)單一股東及其全部關(guān)聯(lián)方的融資余額，超過該股東在融資租賃公司的出資額,。
17 金蟻融資租賃有限公司 91350105MA321JG978 2024年12月6日 1.融資租賃相關(guān)管理制度不健全,；
2.融資租賃物未登記在公司名下；
3.風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)總額超過凈資產(chǎn)的8倍,；
4.對(duì)單一承租人的全部融資租賃業(yè)務(wù)余額超過凈資產(chǎn)的30%,；
5.對(duì)單一集團(tuán)的全部融資租賃業(yè)務(wù)余額超過凈資產(chǎn)的50%；
6.合同未明確綜合費(fèi)率,。
18 中天恒運(yùn)融資租賃有限公司 91350128MA3351YA3D 2024年12月6日 融資租賃相關(guān)管理制度及組織架構(gòu)不健全
19 易騰融資租賃有限公司 91350105MA31K2PR8Q 2024年12月6日 1.融資租賃相關(guān)管理制度不健全,；
2.重大關(guān)聯(lián)交易未經(jīng)股東（大）會(huì)、董事會(huì)或其授權(quán)機(jī)構(gòu)批準(zhǔn),；
3.風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)總額超過凈資產(chǎn)的8倍,。
20 衡金國際融資租賃有限公司 91350128MA32X2YH59 2024年12月6日 融資租賃相關(guān)管理制度不健全
21 福建省海洋絲路融資租賃有限公司 91350105MA2YPJDE7Q 2024年12月9日 融資租賃相關(guān)管理制度不健全
22 福州馬尾區(qū)嘉實(shí)商業(yè)保理有限責(zé)任公司 91350105MA2YN4QN10 2024年12月9日 1.融資租賃相關(guān)管理制度不健全；
2.存在抽逃注冊(cè)資本行為,；
3.未將逾期90天未收回或未實(shí)現(xiàn)的保理融資款納入不良資產(chǎn)管理,；
4.未按規(guī)定報(bào)告重大事項(xiàng)。
23 財(cái)狼融資租賃（福建）有限公司 91350104MA2Y6LTL88 2024年12月9日 融資租賃相關(guān)管理制度不健全
24 豐田融資租賃有限公司福州分公司 91350105MA2Y78NY65 2024年12月9日 合同未明確綜合費(fèi)率和計(jì)算方式等要素
25 融易（福建）融資租賃有限公司 91350100MA31G9KA49 2024年12月10日 1.融資租賃相關(guān)管理制度不健全,；
2.融資租賃物未登記在公司名下,；
3.風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)總額超過凈資產(chǎn)8倍；
4.對(duì)單一承租人的全部融資租賃業(yè)務(wù)余額超過凈資產(chǎn)的30%,；
5.對(duì)單一集團(tuán)的全部融資租賃業(yè)務(wù)余額超過凈資產(chǎn)的50%,。
26 中富匯鑫（福建）融資租賃有限公司 91350105MA2YMKR40L 2024年12月10日 1.融資租賃相關(guān)管理制度不健全；
2.融資租賃物未登記在公司名下,；
3.風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)總額超過凈資產(chǎn)8倍,；
4.對(duì)單一承租人的全部融資租賃業(yè)務(wù)余額超過凈資產(chǎn)的30%；
5.對(duì)單一集團(tuán)的全部融資租賃業(yè)務(wù)余額超過凈資產(chǎn)的50%,。
27 浙江大搜車融資租賃有限公司福州分公司 91350100MA34AG207K 2024年12月10日 1.融資租賃相關(guān)管理制度不健全,；
2.合同未明確綜合費(fèi)率。
28 上海永達(dá)融資租賃有限公司福州分公司 91350100092695400G 2024年12月10日 1.融資租賃相關(guān)管理制度不健全,；
2.合同未明確綜合費(fèi)率,。
29 福建三凌融資租賃有限公司 91350105MA31N84W8J 2024年12月11日 1.融資租賃相關(guān)管理制度不完善，財(cái)務(wù)管理不規(guī)范,；
2.合同未明確綜合費(fèi)率,；
3.融資租賃物未登記在公司名下；
4.風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)總額超過凈資產(chǎn)8倍,；
5.融資租賃和其他租賃資產(chǎn)比重低于總資產(chǎn)的60%,；
6.未按照規(guī)定報(bào)送相關(guān)文件和資料；
7.對(duì)單一股東及其全部關(guān)聯(lián)方融資余額超過該股東在融資租賃公司的出資額,。
30 福建品和融資租賃有限公司 91350105MA325M5466 2024年12月11日 1.融資租賃相關(guān)管理制度不完善,，財(cái)務(wù)管理不規(guī)范,；
2.融資租賃物未登記在公司名下；
3.合同未明確綜合費(fèi)率,；
4.風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)總額超過凈資產(chǎn)8倍,；
5.融資租賃和其他租賃資產(chǎn)比重低于總資產(chǎn)的60%；
6.未按照規(guī)定報(bào)送相關(guān)文件和資料,。
31 福建開元融資租賃有限公司 91350105MA2Y5C1U3Y 2024年12月11日 融資租賃相關(guān)管理制度不健全
32 一銀融資租賃（廈門）有限公司福州分公司 91350100MA34LDLP40 2024年12月11日 融資租賃相關(guān)管理制度不完善
33 福州中邁商業(yè)保理有限公司 91350105MA31K87926 2024年12月12日 1.業(yè)務(wù)管理不規(guī)范,，未按照規(guī)定報(bào)送相關(guān)文件和資料；
2.受讓同一債務(wù)人的應(yīng)收賬款超過風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)總額的50%,；
3.風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)超過凈資產(chǎn)的10倍,。
34 春暖花開商業(yè)保理有限公司 91350105MA32DKCG7W 2024年12月12日 1.未將逾期90天未收回或未實(shí)現(xiàn)的保理融資款納入不良資產(chǎn)管理；
2.受讓同一債務(wù)人的應(yīng)收賬款超過風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)總額的50%,；
3.內(nèi)部控制制度和風(fēng)險(xiǎn)管理體系不完善,；
4.計(jì)提的風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金低于融資保理業(yè)務(wù)期末余額的1%。
35 滿通商業(yè)保理有限公司 91350105MA31QX8R7A 2024年12月12日 1.重大關(guān)聯(lián)交易未向監(jiān)管部門報(bào)告,；
2.未明確相關(guān)收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn),，并在合同中醒目提示。
36 中融國華融資租賃有限公司 91350128MA337NGC6G 2024年12月12日 1.融資租賃相關(guān)管理制度不完善;
2.融資租賃和其他租賃資產(chǎn)比重低于總資產(chǎn)的60%,；
3.對(duì)單一承租人的全部融資租賃業(yè)務(wù)余額超過凈資產(chǎn)的30%,；
4.對(duì)單一集團(tuán)的全部融資租賃業(yè)務(wù)余額超過凈資產(chǎn)的50%；
5.對(duì)一個(gè)關(guān)聯(lián)方的全部融資租賃業(yè)務(wù)余額超過凈資產(chǎn)的30%,；
6.對(duì)全部關(guān)聯(lián)方的全部融資租賃業(yè)務(wù)余額超過凈資產(chǎn)的50%,；
7.重大關(guān)聯(lián)交易未向監(jiān)管部門報(bào)告；
8.融資租賃設(shè)施設(shè)備未登記,。
37 富華瑞盈（福建）融資租賃有限公司 91350105MA31KCRFX3 2024年12月13日 1.融資租賃相關(guān)管理制度不完善,；
2.合同未明確綜合費(fèi)率、計(jì)算方式等重要合同要素,；
3.風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)總額超過凈資產(chǎn)的8倍,；
4.融資租賃公司對(duì)單一承租人的全部融資租賃業(yè)務(wù)余額超過凈資產(chǎn)的30%。
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